理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

目前，我国银行业、保险业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上，美国《福布斯》杂志评选本世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第二，成为国际上又一个为人瞩目的热门职业，综合理财服务成为市场发展的潮流！ 

随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。在美国等17个国家和地区中，个人理财规划（PFP）课程是权威的个人理财专业人才的必修课程。外资金融企业全面进入国内市场后，主要承认的就是CFP资格证书，其对人才的要求在于其专业性和综合性。这些都需要一个综合的金融理财专业群体，为金融企业服务，为消费者的投资理财提供专业的咨询和服务。

 

培 训 目 标

 

全面掌握理财规划的基本知识和实际操作技能；

系统传授国际先进的理财规划专业工具；

传播规范的现代国际理财服务理念；

培养一大批既懂国际规则又具备高超理财技能的高级人才。

 

培 训 收 益

 

1．通过系统学习，掌握国际综合理财的理念、技术和专业工具！

2．获得《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，纵横金融职场，开拓事业前程！

3．自然进入一个金融界专业交流平台，心灵互动、交流信息、互助合作、扩展商机！

4．把握实业资源和金融资源，为您的事业发展增添飞翔的双翅！

5．建立“企业服务档案”，与企业形成长期合作关系，为金融理财类企业提供专业人才！

 

课 程 特 色

 

◆ 职业资格等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）

◆ 报考对象：

1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

2、证券公司的投资顾问和客户经理。

3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。

4、基金公司销售经理、客户服务人员。

5、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员。

6、提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、律师等。

◆ 课程特色：

1、国际课程，本土特色：借鉴国际CFP的培训标准，充分结合国内的实际情况，精选大量国内的实践案例，由具有从业及授课经验的华东师范大学和上海著名高校金融专家、学者以及社会各界知名理财专家、资深实战专家授课。

2、互动式教学：培训以讲授知识与体验式学习相结合；讲授知识框架、案例研究、项目分析、小组讨论和问题解答；邀请国内知名学者和商界精英分享成功经验。

3、紧密结合实践：可根据学员的需求有针对性地设计培训方案，强化在理财规划方面的知识和技能，具备独立为客户量身定制理财规划报告额度能力和个人金融营销的能力。

◆ 授课方式：课程讲授、案例分析、实务研讨、模拟操作、专题讲座。

 

报 考 信 息

 

开班时间： 2007年6月――10月开展，周日学习。

培训课时： 100-120标准课时。

考试时间： 每年5月和11月，全国统考。

培训费用： 助理理财规划师3800元； 理财规划师6800元；高级理财规划师12000元。（以上费用为全程费用，包括：报名费、教材资料费、培训费、考试费、评审费、证书费等。）

报名材料： 本人身份证及最高学历证书复印件各2份，工作证明材料一份，近期免冠登记照片一寸3张、二寸3张。

 

报 考 条 件

 

◆ 助理理财规划师（具备以下条件之一者）

→本科毕业，从事或准备从事相关专业

→专科毕业，3年以上相关工作经验

→其它人员5年以上相关工作经验

◆ 理财规划师（具备以下条件之一者，条件优秀者经核实可适当放宽报名条件）

→本专业或相关专业硕士毕业、2年工作经历；

→本专业或相关专业本科毕业、5年工作经历；

→本专业或相关专业专科毕业、7年工作经历；

　　→其他人员，10年以上工作经历。

 

课 程 设 置

课程名称主要内容课程名称主要内容

CFP入门 CFP—新的职业理想

个人理财经济学原理

投资学基础知识

理财规划的基本原理和步骤

中国金融市场宏观分析

财务计算器的使用  

 

CFP专业课程现金理财规划

保险理财规划

投资理财规划

退休理财规划

税收规划

房产规划

子女教育规划

资产传承规划

 

目标市场分析与开拓高价值客户行为特征分析

理财服务与理财营销理论及案例讲座

银行个人理财中心经营管理中国金融产产品组合与比较从个人和家庭的需求看保险产品

证券投资基金

证券投资分析

信托产品介绍

金融产品比较与组合 

CFP实战如何给客户制定综合理财规划CFP职业操守理财规划师职业操守

理财与法律

案例模拟与指评角色扮演与案例分析：客户接触

理财案例分析 专题讲座上市公司财务报表分析

外汇投资与管理

收藏品投资 

 

 

证 书 颁 发

 

按规定修完学业，考试成绩合格者，由国家劳动和保障部颁发全国通用的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。该证书由国家劳动和社会保障部统一编号、统一颁发，全国通用。（证书编号可在国家劳动和社会保障部职业鉴定中心网站www.osta.org.cn查询）

 

授课师资：

 

理财规划授课师资均来自上海、北京知名高校资深教授以及在金融领域具有多年工作经验的实战派专家、学者。丰富学员的知识体系，提升学员的实战能力，拓展学员的人脉关系。

咨 询 方 式